Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire

Le Conseiller de clientèle bancaire accompagne les clients dans la gestion de leurs comptes et projets financiers. Accueille et conseille les clients sur les produits et services bancaires adaptés à leurs besoins Evaluer la situation financière des clients pour leur proposer des solutions adaptées de financement ou d'épargne Identifie de nouveaux clients et développer le portefeuille de particuliers ou professionnels Assure le suivi des opérations bancaires et veille à la qualité du service offert et au respect des procédures de sécurité Peut participer à des actions commerciales pour promouvoir les produits de la banque

Secteur : Finance, banque et assurance

Compétences clés

• Mettre à jour un dossier, une base de données
• Gérer les risques de cybersécurité
• Collecter l'ensemble des justificatifs clients
• Analyser et gérer les risques financiers
• Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
• Contrôler des comptes débiteurs
• Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
• Monter et décisionner un dossier de financement

Métiers associés : Analyste de crédits et risques bancaires · Chargé / Chargée d'affaires bancaires · Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine · Conseiller commercial / Conseillère commerciale et relation client en assurances · Chargé / Chargée de gestion locative en immobilier

Source : France Travail, Répertoire opérationnel des métiers et des emplois (ROME 4.0, version 62).